FAQ conformité AML
Quel accompagnement proposez-vous aux entreprises ?
Les sociétés reçoivent un accompagnement personnalisé lors de la mise en place ou de l’optimisation de leur dispositif AML. Cela inclut des analyses de risques, des outils de contrôle et des recommandations pratiques, adaptés à leur secteur.
Conseils pour rester conforme AML
Respecter la conformité AML nécessite une vigilance continue, des outils adaptés et une
documentation systématique. Ces conseils aident à éviter les principaux écueils.
Actualiser la cartographie des risques AML
Mettre à jour régulièrement la cartographie des risques internes permet d’anticiper les points faibles et de réagir rapidement aux nouvelles menaces ou obligations réglementaires.
Former chaque collaborateur à la conformité
Sensibiliser l’ensemble du personnel aux obligations AML limite les erreurs et renforce la détection précoce des comportements suspects dans l’entreprise.
Automatiser le contrôle documentaire
Automatiser certaines tâches de contrôle documentaire allège la charge opérationnelle et réduit le risque d’omission ou d’erreur lors des vérifications.
Tracer toutes les actions de conformité
Documenter chaque étape des procédures AML garantit une traçabilité complète et facilite la preuve de conformité lors d’un contrôle externe.
Glossaire AML et conformité
KYC (Know Your Customer)
Définition
L’identification client (KYC) est l’ensemble des procédures visant à vérifier
l’identité d’un client lors de la relation d’affaires, étape clé de la conformité
AML.
Évaluation des risques
Définition
L’évaluation des risques détermine le niveau d’exposition d’une entreprise aux
activités illicites. Elle oriente les contrôles et les procédures internes à mettre
en œuvre.
Onboarding AML
Procédure
L’onboarding AML désigne le processus initial de collecte, vérification et
validation des informations sur un nouveau client avant toute relation d’affaires.
Monitoring des transactions
ProcédureFINMA (Autorité de surveillance)
Définition
La FINMA est l’autorité suisse de surveillance des marchés financiers, chargée de
veiller à l’application de la réglementation AML parmi d’autres missions.
Reporting AML
Obligation
Le reporting AML signifie la déclaration obligatoire de toute activité ou opération
suspecte auprès des autorités compétentes, comme le MROS.
MROS
ObligationScreening des clients
ProcédureDiligence raisonnable
DéfinitionDocumentation AML
Obligation
La documentation AML regroupe tous les éléments justificatifs relatifs à la
conformité, conservés pour prouver la bonne application des obligations légales.